ISO

Co to jest?

Inwestycyjny System Oszczędnościowy to atrakcyjny sposób gromadzenia środków finansowych w dłuższym czasie. Nawet przy niewielkiej wpłacie, wysokość opłaty manipulacyjnej obliczana jest według niższej stawki, przewidzianej dla wpłaty o dużo wyższej wartości. Uczestnik deklaruje miesięczną kwotę wpłat oraz czas trwania inwestycji.  

Możliwość automatycznej alokacji wpłat do 3 spośród 22 funduszy/subfunduszy dostępnych w ofercie Towarzystwa, umożliwia budowanie zdywersyfikowanych portfeli inwestycyjnych, o zróżnicowanym poziomie w zakresie potencjalnych dochodów i profilu ryzyka.

Cele

ISO pozwala realizować różnorodne cele inwestycyjne dostosowane do indywidualnych potrzeb oszczędzającego, począwszy od posagu dla dzieci, poprzez gromadzenie środków na edukację dzieci, na wkład własny na dom, mieszkanie lub samochód. Dzięki dużej elastyczności, produkt ISO, może być adresowany do szerokiego grona Klientów o zróżnicowanym horyzoncie inwestycyjnym i statusie materialnym. 

Zalety ISO 

- Systematyczne wpłaty uśredniają koszt nabycia jednostek uczestnictwa (systematyczne inwestowanie umożliwia nabywanie większej liczby jednostek uczestnictwa w okresach, gdy ich ceny są niskie i odpowiednio mniejszej ilości, gdy ich ceny są wysokie).

- Możliwość tworzenia zdywersyfikowanych portfeli inwestycyjnych pozwala ograniczać ryzyko całej inwestycji (jeśli wyniki jednego z funduszy będą poniżej oczekiwań, stopa zwrotu z całego portfela może zostać zrównoważona zyskami z innych funduszy, które generują wyniki powyżej oczekiwań).

- Możliwość bezpłatnych zmian alokacji wpłat w trakcie trwania planu bez ograniczeń (dowolną ilość razy).

- Możliwość bezpłatnych wypłat w trakcie trwania produktu bez dodatkowych opłat karnych (dowolną ilość razy).

- Automatyczny mechanizm rebalansowania portfela (dyspozycja zmiany alokacji wpłat powoduje automatyczną  alokację środków zgromadzonych w ISO).

- Możliwość okresowego zawieszenia wpłat do ISO bez dodatkowych opłat karnych.

- Jednorazowa opłata początkowa uzależniona od docelowej wartości wpłat, niższa niż przy wpłatach dokonywanych poza programem ISO.  

Jak przystąpić do ISO?

Przystąpienie do ISO jest już możliwe od 100 PLN miesięcznie zadeklarowanej kwoty wpłat. W celu podpisania Umowy ISO z funduszami DWS, należy udać się do Punktu Obsługi Klienta i wypełnić formularz Umowy. Na formularzu Umowy Klient wskazuje: 

- deklarowaną miesięczną kwotę wpłat (nie niższą niż 100 PLN),

- czas trwania ISO (od 3 do 10 lat),

- pierwotną alokację wpłat,    

- numer rachunku bankowego służący do dokonywania wypłat z funduszy DWS.

Następnie Klient dokonuje wpłaty w POK dystrybutora. Po zawarciu Umowy Uczestnik otrzyma potwierdzenie zawarcia Umowy ISO zawierające indywidualny numer rachunku bankowego Klienta, służący do dokonywania wpłat na ISO.

W przypadku dystrybutora nie przyjmującego wpłat w POK - pierwsza wpłata do ISO dokonywana jest na indywidualny numer rachunku bankowego Klienta otrzymany na potwierdzeniu zawarcia Umowy lub na rachunek bankowy przeznaczony wyłącznie do dokonywania pierwszej wpłaty o numerze:  

07 1880 0009 0000 0013 0062 4000

W polu tytułem wpłaty należy podać: Imię i nazwisko, PESEL/Datę urodzenia oraz datę zawarcia Umowy i nazwę Dystrybutora, za pośrednictwem którego Umowa została zawarta.

Pierwsza wpłata do ISO nie może być niższa niż 4-krotność zadeklarowanej miesięcznej kwoty wpłat i powinna zostać dokonana w terminie nie dłuższym niż 60 dni od dnia podpisania Umowy ISO.

Kolejne wpłaty do ISO powinny być dokonywane na indywidualny numer rachunku bankowego Klienta otrzymany na potwierdzeniu zawarcia Umowy.

Dystrybutorzy przyjmujący zlecenia na ISO

Alior Bank S.A.
Allianz Bank Polska S.A.
AWD Sp. z o.o.
A-Z Finanse S.A.
Biuro Maklerskie Banku DnB NORD Polska S.A.
BOŚ S.A.
Deutsche Bank PBC S.A.
Dom Kredytowy NOTUS S.A.
DWS Polska TFI S.A.
DZ Bank Polska S.A.
Expander Advisors Sp. z o.o.
Goldenegg S.A.
KBL European Private Bankers S.A. Spółka Akcyjna - Oddział w Polsce
Netfield S.A.
OVB Allfinanz SF Sp. z o.o.
Progress Framework Sp. z o.o.